AML und Verifizierung bei Betify

Wir betreiben Betify Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming-Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur aktiven Bekämpfung von Geldwäscherei und zur Verifizierung unserer Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere Geldwäschereiprävention

Warum diese Regeln gelten

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Einzahlungen und Auszahlungen in kurzer Zeit und in hoher Frequenz erfolgen können. Wir haben uns seit unserer Gründung 2023 zum Ziel gesetzt, dass unsere Plattform dafür nicht missbraucht wird.

Die Regeln, nach denen wir handeln, stammen aus den Auflagen unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Sie umfassen die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungsvorgängen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzbehörde sowie die Aufbewahrung der Verifizierungsunterlagen. Diese Auflagen sind für uns nicht Verhandlungssache, sondern Grundlage unseres Betriebs.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzbehörde
• Schulung unserer Mitarbeitenden in Geldwäschereifrüh Erkennung
• Aufbewahrung aller Nachweise gemäss Lizenzauflagen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Ihr Mindestalter von 18 Jahren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Dokumenten. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine erneute Prüfung verlangen.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: ein amtliches Identitätsdokument, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Eine Kopie eines Reisepasses, eines Personalausweises oder einer Führerschein-Nationalität-ID genügt für den Identitätsnachweis.

• Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder amtlicher Lichtbildausweis, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern oder Kontoauszug der genutzten E-Wallet beziehungsweise Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Vorgang haben wir bewusst kurz gehalten. Die meisten Verifizierungen schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, häufig deutlich schneller. So gehen Sie vor:

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected]
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen auf Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich in einem Zugriffsgeschützten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und der Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die im Rahmen gesetzlicher Pflichten Auskunft verlangen.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Bei den meisten Spielern genügt die Standardverifizierung. Unter bestimmten Umständen sind wir jedoch verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu klären. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns unsere Lizenz auferlegt.

• wenn Ihre kumulativen Einzahlungen ein erhebliches Volumen erreichen
• wenn das Muster Ihrer Einzahlungen nicht zu Ihrem bekannten Profil passt
• wenn wir Anhaltspunkte für einen Zusammenhang mit Drittmitteln erkennen
• wenn Auszahlungen an Konten erfolgen, die nicht auf Ihren Namen laufen

Akzeptierte Belege

Als Beleg für die Herkunft der Gelder akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Erbnachweise oder den Nachweis des Verkaufs von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen kann ein Nachweis über den Bezug der Coins von einer registrierten Börse genügen. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und nachvollziehbar belegen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Prüfungen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Zeitpunkte mit Ihrem Spielerprofil. Vorgänge, die von Ihrem gewohnten Muster abweichen, werden automatisch zur manuellen Prüfung markiert. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 20 CHF; maximal zahlen wir 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat aus. Auszahlungen bearbeiten wir innert 24 Stunden, bei Kryptowährungen innerhalb von Minuten. Gebühren erheben wir keine.

Rückzahlung auf dieselbe Methode

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der die Einzahlung getätigt wurde. Haben Sie mit TWINT, Visa oder Bitcoin eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Konto, dieselbe Karte oder dieselbe Wallet-Adresse zurück. Das gehört zu den Kernregeln der Geldwäschereiprävention und schützt Sie zusätzlich davor, dass Dritte über Ihr Konto Gelder abziehen. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf diese Methoden.

Wenn Verifizierungen scheitern

Mögliche Massnahmen

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus oder erweisen sich Dokumente als unvollständig, unverständlich oder gefälscht, ergreifen wir gestufte Massnahmen. Unser Ziel ist dabei nie die Schikane, sondern die Einhaltung unserer gesetzlichen Pflichten und der Schutz aller ehrlichen Spieler.

• Aussetzungen von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung bestimmter Zahlungsmethoden
• vorübergehende Kontoeinschränkung für Einzahlungen und Spielaktivität
• bei gefälschten Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug: endgültige Kontoschliessung und Meldung an die Behörden
• Einbehalt von Guthaben bis zur Klärung der Identität und der Mittelherkunft

Ihre Rechte dabei

Sie haben jederzeit das Recht, uns fehlende Dokumente nachzureichen und Rückfragen zu stellen. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat erreichbar, ausserdem per E-Mail an [email protected]. Wird eine Auszahlung gestoppt, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und genau das Dokument, das wir benötigen. Wurde Ihr Konto zu Unrecht eingeschränkt, klären wir das mit den korrekten Unterlagen in der Regel innert weniger Tage.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Gründe

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen Ihrer Transaktionen mindestens fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung oder ab Abschluss der jeweiligen Transaktion. Diese Frist schreiben unsere Lizenzauflagen vor. Sie dient dazu, bei späteren behördlichen Nachfragen die Entstehung und Prüfung von Zahlungsvorgängen vollständig belegen zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen zum Betify Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorher abschliessen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel schliessen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab, häufig in wenigen Stunden. Ist ein Dokument unleserlich oder fehlt eine Rückseite, melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage.

Warum zahlt Betify nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel ist Bestandteil der Geldwäschereivorschriften und verhindert, dass Ihr Konto als Durchleitungsstelle für fremde Gelder missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Akzeptiert werden jede Stromrechnung, jeder Bankauszug und jedes offizielle Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate ist und Ihre vollständige Adresse zeigt. Mobile Telefonrechnungen mit Ihrer Adresse erkennen wir in der Regel ebenfalls an.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt in einem zugriffsgeschützten System, jeder Zugriff wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei behördlichen Auskunftsersuchen.